Por qué los números pueden diferir del reporte del broker
Explica diferencias comunes entre PnL Plus y los reportes del broker sin asumir que una parte está equivocada.
Qué es. A veces un número en PnL Plus no coincide exactamente con el reporte del broker. La mayoría de las veces no es un error, sino una pregunta distinta sobre los mismos datos: resultado realizado, NAV con posiciones abiertas valoradas a mercado actual, rentabilidad ajustada por flujos de capital o reporte en una moneda específica.
Por qué importa. Un reporte del broker suele ser útil para contabilidad, mientras que la analítica del trader busca explicar riesgo y calidad de decisiones. Ambos números pueden ser honestos, pero responder preguntas diferentes. Por eso mostramos cómo calculamos y mantenemos separados depósitos, retiros, ingresos, comisiones, impuestos y revalorización del resultado de trading.
Cómo funciona. El dinero se convierte a la moneda de la cuenta con tipos cruzados diarios; las horas de las operaciones se guardan en hora del servidor del broker. En cuentas de inversión Exante/IBKR hay diferencia entre balance realizado por operaciones y NAV con posiciones abiertas valoradas a mercado actual. Antes de empezar el monitoreo, la historia de Exante/IBKR puede reconstruirse desde operaciones de la cuenta; después del primer NAV medido cambia a NAV del broker. Ingresos y costes se clasifican por tipo, así que dividendos, cupones, intereses, impuestos, comisiones, rollovers y funding no se mezclan en una sola fila genérica. IB Flex también tiene límites prácticos de ventana de reporte, por lo que la historia más antigua puede empezar en el primer NAV disponible y no en el primer día de vida de la cuenta.
Cómo lo calculamos
Compara bases equivalentes: moneda de la cuenta frente a moneda del instrumento, balance realizado frente a NAV, hora del servidor frente a hora local, periodo del reporte frente a periodo de monitoreo, y si se incluyen cash flows e ingresos.