Estilo trader e inversor de una cuenta
Explica por qué algunas cuentas se muestran como trading activo y otras como carteras de inversión.
Qué es. PnL Plus tiene dos estilos de presentación para cuentas de inversión Exante/IBKR: trader e inversor. Las cuentas MT4/MT5 siempre se tratan como cuentas de trading, porque su modelo de datos gira alrededor de operaciones, equity y P&L flotante. Para Exante/IBKR, el dashboard lee el estilo de la cuenta y adapta la analítica al tipo de actividad.
Por qué importa. Un scalper o trader de futuros normalmente necesita Win rate, Profit factor, expectativa por operación y deterioro del edge. Un inversor en acciones, bonos y fondos suele necesitar resultado neto, volatilidad de la cartera, rentabilidad de 12 meses y el efecto de dividendos o cupones. Un único conjunto de KPI no responde bien a ambas preguntas.
Cómo funciona. En IB Flex el estilo se infiere por la composición de las operaciones: si las categorías no inversoras son mayoría por número de trades, la cuenta se trata como trader; acciones, bonos y fondos la empujan hacia estilo inversor. Después el dashboard usa ese estilo: el estilo trader muestra Win rate y Profit factor, Monte Carlo remezcla trades y Rolling mira expectativa; el estilo inversor muestra resultado neto y volatilidad mensual, Monte Carlo toma rentabilidades TWR mensuales o diarias con dividendos ya reflejados en el NAV, y Rolling muestra rolling return de 12M. Es una heurística basada en la historia, no una clasificación legal de la cuenta.
Cómo lo calculamos
Para IB Flex, el estilo trader se activa cuando los trades fuera de STK/BOND/FUND son al menos la mitad de todos los trades. Para MT4/MT5, el dashboard siempre activa KPI de trading porque es una cuenta MT4/MT5, no una cuenta de inversión Exante/IBKR.