Drawdown actual
Muestra qué tan lejos está ahora la cuenta de su último máximo.
El drawdown actual es la distancia desde el último máximo de la cuenta hasta el valor actual. Si el drawdown máximo pregunta “qué tan mal llegó a estar”, el drawdown actual pregunta “seguimos en el agujero?”.
Se usa para entender el estado de la cuenta hoy. Una cuenta pudo tener un drawdown terrible en el pasado y estar ahora en un nuevo máximo; o puede tener un historial moderado mientras el drawdown actual sigue abierto.
0% significa que la cuenta está en un nuevo máximo o ya se recuperó. 5-10% suele leerse como drawdown de trabajo, mientras 20%+ es estrés visible. El drawdown actual puede ser menor que el máximo porque mide solo la caída que sigue abierta.
Ejemplo: el último máximo fue 15.000 $ y la cuenta está ahora en 13.800 $. La diferencia es 1.200 $, y 1.200 $ / 15.000 $ = 8%. El drawdown actual es 8%; si la cuenta sube a 15.100 $, pasa a 0%.
Cómo lo calculamos
Se mide desde el último pico de equity/NAV hasta el punto actual sobre la misma base que el drawdown máximo. Las cuentas de inversión usan un índice sin el impacto de depósitos y retiros para que un retiro no parezca pérdida.